轉融通業(yè)務要遵守的風控指標有哪些

來源：【贏家江恩】責任編輯：liyatang添加時間：2014-07-16 13:09:42

　　在了解轉融通業(yè)務需要遵守的風控指標之前，先來了解轉融通業(yè)務的概念，這是投資者學習金融基礎知識的時候要了解的基本概念。

　　轉融通業(yè)務是指投資者用部分自有資金以及向金融機構借入的其余部分資金或證券買入或賣出某種證券，其不足部分，即向證券金融機構借入的墊付款(或證券)是建立在信用基礎上的，這是證券金融機構和投資者之間形成的第一重信用關系。另一方面，證券金融機構墊付的差價款在多數情況下是向銀行的貸款或在貨幣市場上的融資，如此便是轉融通，包括資金轉融通和證券轉融通。在轉融通的過程中便形成了在銀行和其他授信方和證券金融機構之間的第二重信用關系。

　　一般情況下開通這一業(yè)務之后對銀行業(yè)來說是一個利好的消息。因為一旦轉融通業(yè)務出臺，就會給融資融券市場提供巨大的活力，同時對金融股將會是長期的利好。

　　證券公司要遵守以下風險控制指標：

　　1.凈資本和各項風險資本準備之和的比例不可低于100%。

　　2.對單一證券公司轉融通的余額，不可以超過證券金融公司凈資本的50%。

　　3.融出的每一種證券余額不可超過該證券上市可流通市值的10%。

　　4.充抵保證金的每種證券余額不可以超過該證券總市值的15%。

　　證券金融公司凈資本、風險資本準備的計算，參照證監(jiān)會對證券公司的相關規(guī)定執(zhí)行。

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